प्रश्न: भारत की वित्तीय प्रवर्तन एवं आसूचना एजेंसियों — SFIO, FIU-IND और CEIB — की भूमिकाएँ, वैधानिक स्थिति और समन्वय अधिदेश
प्रस्तावना
भारत की वित्तीय प्रवर्तन संरचना विशेष एजेंसियों पर आधारित है, जिनके पृथक अधिदेश हैं — धोखाधड़ी अन्वेषण, वित्तीय आसूचना और आर्थिक आसूचना समन्वय। इनकी प्रभावशीलता क्षेत्राधिकार की स्पष्टता एवं अंतर-एजेंसी समन्वय पर निर्भर करती है।
मुख्य बिंदु
1. Serious Fraud Investigation Office (SFIO)
SFIO को Companies Act, 2013 के अंतर्गत वैधानिक दर्जा प्रदान किया गया और यह कॉर्पोरेट कार्य मंत्रालय के अधीन कार्य करता है। इसे गंभीर कॉर्पोरेट धोखाधड़ियों की जाँच का अधिकार है तथा यह व्यक्तियों को गिरफ्तार भी कर सकता है — यह शक्ति पूर्व के गैर-वैधानिक ढाँचे में उपलब्ध नहीं थी। इससे इसकी निवारक क्षमता में उल्लेखनीय वृद्धि हुई।
2. Financial Intelligence Unit – India (FIU-IND)
FIU-IND, वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग के अंतर्गत कार्य करता है और संदिग्ध लेन-देन से संबंधित वित्तीय आसूचना प्राप्त करने, प्रसंस्करण, विश्लेषण एवं प्रसार हेतु भारत की केंद्रीय एजेंसी है। यह अंतरराष्ट्रीय Financial Intelligence Units के साथ समन्वय का नोडल केंद्र है तथा मनी लॉन्ड्रिंग एवं आतंकी वित्तपोषण से निपटने में प्रवर्तन एजेंसियों को सहयोग प्रदान करता है।
3. Central Economic Intelligence Bureau (CEIB)
CEIB आर्थिक आसूचना समन्वय हेतु एक शीर्ष निकाय के रूप में कार्य करता है, किंतु यह वित्तीय सेवा विभाग के अधीन नहीं, बल्कि वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग के अंतर्गत संचालित होता है। यह प्रशासनिक दृष्टि से महत्त्वपूर्ण अंतर है, क्योंकि राजस्व विभाग अप्रत्यक्ष कर एवं प्रवर्तन की देखरेख करता है, जो CEIB के अधिदेश के अनुरूप है।
4. समन्वय की कमियाँ एवं शासन संबंधी निहितार्थ
SFIO, Enforcement Directorate और CEIB के बीच अतिव्यापी क्षेत्राधिकार उत्तरदायित्व को कमज़ोर कर सकते हैं। समानांतर जाँचों को रोकने और जटिल वित्तीय अपराध मामलों में अभियोजन दक्षता सुनिश्चित करने हेतु औपचारिक समन्वय प्रोटोकॉल एवं सूचना-साझाकरण ढाँचे को सुदृढ़ करना अनिवार्य है।
निष्कर्ष
कथन I और II सही हैं; कथन III, CEIB के मूल विभाग के संदर्भ में असंगत है। सटीक संस्थागत मानचित्रण प्रभावी वित्तीय प्रवर्तन की आधारशिला है — क्षेत्राधिकार का गलत आरोपण नीति-निर्माण और परिचालन उत्तरदायित्व दोनों को दुर्बल करता है।
शब्द गणना: 291
PYQ 2025
With reference to the Government of India, consider the following information :
I. Directorate of Enforcement — Enforcement of the Fugitive Economic Offenders Act, 2018 — Internal Security Division-I, Ministry of Home Affairs
II. Directorate of Revenue Intelligence — Enforces the Provisions of the Customs Act, 1962 — Department of Revenue, Ministry of Finance
III. Directorate General of Systems and Data Management — Carrying out big data analytics to assist tax officers for better policy and nabbing tax evaders — Department of Revenue, Ministry of Finance
In how many of the above rows is the information correctly matched?
PYQ
With reference to the Central Bureau of Investigation (CBI), which of the following statements is/are correct?
I. The CBI derives its power to investigate from the Delhi Special Police Establishment Act, 1946.
II. The CBI can suo motu register and investigate cases in any State without the consent of that State Government.
III. The CBI is placed under the administrative control of the Ministry of Personnel, Public Grievances and Pensions.
Select the correct answer using the codes given below:
PYQ
Consider the following statements about the National Investigation Agency (NIA):
I. The NIA was established under the National Investigation Agency Act, 2008, in the aftermath of the 2008 Mumbai terror attacks.
II. The NIA has concurrent jurisdiction, meaning it can take up investigation of offences listed in the Schedule of the NIA Act on its own, across States, without the consent of individual State Governments.
III. The NIA functions under the administrative control of the Ministry of Finance.
Which of the statements given above is/are correct?
PYQ
Which of the following correctly describes the legal basis and jurisdiction of the Directorate of Revenue Intelligence (DRI)?
I. DRI derives its authority primarily from the Customs Act, 1962.
II. DRI is the apex intelligence organisation for anti-smuggling activities in India.
III. DRI is under the administrative control of the Central Board of Indirect Taxes and Customs (CBIC).
IV. DRI has the power to investigate violations of the Foreign Exchange Management Act (FEMA), 1999.
Select the correct answer:
PYQ
Consider the following statements about the Enforcement Directorate (ED):
I. The ED enforces the provisions of both the Prevention of Money Laundering Act (PMLA), 2002 and the Foreign Exchange Management Act (FEMA), 1999.
II. The ED was initially established as the 'Enforcement Unit' in 1956 under the Department of Economic Affairs.
III. The Director of Enforcement, unlike the CBI Director, does not have a fixed tenure mandated by law.
Which of the statements given above is/are correct?